Patrimônio acima de R$ 1 milhão exige estratégia — não apenas investimentos.
Atendimento estratégico e personalizado para médicos e advogados que já construíram patrimônio relevante e precisam estruturar, proteger e otimizar seus recursos com visão de longo prazo.
Segurança · Confiabilidade · Rentabilidade — os três pilares de uma relação patrimonial sólida.
CFP®
Certificação PLANEJAR
R$ 2,1T
Ativos sob custódia XP
4,5M+
Clientes XP no Brasil
NYSE
XP listada em bolsa americana
A realidade de quem construiu patrimônio relevante
Ter patrimônio não é o mesmo que ter estratégia.
Muitos médicos e advogados acumulam patrimônio ao longo dos anos — mas sem uma estrutura estratégica, esse patrimônio fica exposto a riscos que poderiam ser evitados.
Estrutura patrimonial desorganizada
Ativos dispersos, sem visão consolidada, sem governança — o que dificulta decisões estratégicas e aumenta a exposição a riscos desnecessários.
Concentração excessiva em imóveis ou renda fixa
A dependência de uma única classe de ativos limita o potencial de crescimento e fragiliza a proteção patrimonial em diferentes cenários econômicos.
Ineficiência tributária
Sem planejamento fiscal adequado, parte relevante do retorno é consumida por tributação que poderia ser legalmente otimizada.
Ausência de planejamento sucessório
O que levou décadas para ser construído pode ser comprometido por um processo de inventário mal estruturado ou pela falta de instrumentos de proteção.
Falta de visão consolidada do patrimônio
Sem um panorama completo de todos os ativos — financeiros, imobiliários, empresariais — é impossível tomar decisões verdadeiramente estratégicas.
Assessoria sem especialização real
Bancos tradicionais têm como especialidade o crédito — não os investimentos. A XP foi construída com foco exclusivo em soluções patrimoniais.
Estrutura, estratégia e acompanhamento contínuo
Organização, proteção e crescimento patrimonial.
Meu trabalho é estruturar o patrimônio de forma estratégica, com visão de longo prazo e acompanhamento contínuo — considerando cada dimensão da sua vida financeira.
Alocação inteligente de ativos
Distribuição estratégica entre classes de ativos alinhada ao seu perfil, objetivos e horizonte de planejamento.
Diversificação global
Acesso a mercados internacionais e estruturas offshore para proteção e crescimento além das fronteiras nacionais.
Planejamento sucessório
Estruturação jurídica e patrimonial para garantir a transmissão eficiente do patrimônio às próximas gerações.
Eficiência tributária
Identificação e aplicação de estruturas legais que reduzem a carga fiscal sem comprometer a segurança jurídica.
Gestão de risco
Proteção patrimonial por meio de diversificação, seguros e instrumentos de blindagem adequados ao seu perfil.
Governança familiar
Estruturação de holdings, acordos de sócios e instrumentos de governança para preservar e organizar o patrimônio familiar.
Um time multidisciplinar ao seu lado
XP Unique · 50+ especialistas dedicados
Além do atendimento personalizado de Samantha, você tem acesso a um time de especialistas em diversas áreas — planejamento financeiro, tributário, jurídico, previdenciário e internacional — que trabalham de forma integrada para compatibilizar seus investimentos com seu planejamento global, gerando eficiência, rentabilidade e segurança em cada decisão.
Os fundamentos de uma relação patrimonial sólida
Três pilares que não se negociam.
Toda decisão patrimonial é orientada por três princípios inegociáveis — os mesmos que distinguem uma assessoria verdadeiramente estratégica de uma relação puramente comercial.
Segurança
A XP é listada na NYSE (Bolsa de Nova York), regulada pela SEC americana e pela CVM brasileira — com os mais altos padrões de conformidade dos dois mercados. Com R$ 2,1 trilhões em ativos sob custódia e o melhor índice de Basileia entre os maiores bancos do Brasil, a estrutura institucional oferece a solidez que patrimônios relevantes exigem.
NYSE · SEC · CVM · R$ 2,1T sob custódia
Confiabilidade
Samantha Machado é CFP® certificada pelo PLANEJAR, com formação pelo INSPER e Fundação Dom Cabral. Atua com independência técnica e acesso a um time de 50+ especialistas em planejamento patrimonial, tributário e sucessório. Todos os custos são transparentes — modelo transacional ou taxa fixa, conforme a preferência do cliente.
CFP® · INSPER · Dom Cabral · Transparência total
Rentabilidade
A XP democratizou o acesso a produtos antes restritos a poucos — fundos de alta qualidade, renda fixa com taxas competitivas, mercado internacional e estruturas fiscalmente eficientes. A especialidade da XP é investimento; a dos bancos tradicionais é crédito. Essa diferença se reflete diretamente nos resultados do seu patrimônio.
Acesso global · Eficiência fiscal · Sem conflito de interesse
Primeira reunião sem compromisso
Diagnóstico Patrimonial Estratégico
Na primeira reunião, realizo um diagnóstico completo da estrutura patrimonial — identificando riscos, concentração excessiva, ineficiências tributárias e oportunidades de otimização. Sem compromisso. Com toda a discrição que sua situação exige.
01
Conversa estratégica confidencial
Compreensão dos seus objetivos, horizonte de planejamento e estrutura patrimonial atual.
02
Análise e mapeamento
Identificação de riscos, ineficiências tributárias, concentração excessiva e oportunidades de otimização.
03
Proposta personalizada
Estratégia sob medida apresentada com clareza. Você decide, com todas as informações, se e quando deseja avançar.
Samantha Machado
Banqueira Sênior com experiência em entregas reais.
Com mais de 12 anos de trajetória em gestão estratégica e 4 anos dedicados ao mercado de capitais na XP Inc., Samantha Machado construiu uma prática voltada exclusivamente a patrimônios relevantes — com o rigor técnico, a discrição e a profundidade que esse universo exige.
CFP® certificada pelo PLANEJAR, graduada em Administração pela UPE, com formação executiva pelo INSPER e PAEX pela Fundação Dom Cabral. Uma combinação de excelência acadêmica e experiência prática no mais alto nível do mercado financeiro nacional.
"A Samantha conduziu a reestruturação do meu patrimônio com uma precisão que raramente encontrei no mercado. O nível de personalização e a qualidade das análises são notáveis. É a assessoria que eu esperava encontrar."
Dr. R.A.
Médico · Recife, PE
Diagnóstico Patrimonial Estratégico
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Preencha o formulário abaixo. Samantha entrará em contato em até 24 horas para agendar seu diagnóstico patrimonial.
Samantha atende um número limitado de novos clientes por período para garantir a qualidade e a profundidade do atendimento personalizado.